Kayıt dışı ekonomi ile mücadele amacıyla, EFT ve havalelerde, “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi seçeneklerin müşteri tarafından seçilmesi durumunda, işlemin mahiyetine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda açıklama istenecek.
200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki EFT, havale ve nakit işlemlerinde en az 20 karakterlik açıklama yazma zorunluluğu getiriliyor. 2 milyon TL ila 20 milyon TL arası nakit işlemlerde ise müşteriden Nakit İşlem Beyan Formu doldurması istenecek.